Lors du premier entretien, la principale raison souvent invoquée par nos clients qui pousse à investir est la
réduction d'impôts.
En général, ce besoin se fait sentir lorsqu'un enfant quitte le foyer fiscal, lorsque le salaire augmente fortement, ou lorsque les clients viennent de recevoir une donation qui génère des revenus, par exemple des revenus locatifs. Tous ces facteurs ont une implication commune : l'impôt augmente.
Le besoin d'investissement devient donc plus fort.Rendez-vous à la rubrique
Réduction impôts pour plus d'informations.
En deuxième position,
la préparation de la retraite fait partie des besoins d'investissement de nombreux clients. Investir vous permettra de créer un complément de revenus et peut-être de quitter la vie profesionnelle avant son terme.
ATIPA a consacré une rubrique consacrée à la
retraite et aux solutions d'investissement appropriées.
Parmi les autres objectifs d'investissement, on trouve :
- la constitution d'un patrimoine pour les enfants
- l'achat d'un bien immobilier qui deviendra à terme la résidence secondaire, voire principale
- l'épargne "au cas où"
- la volonté de participer au développement durable, de restaurer un bien immobilier ancien, de participer au développement des DOM-TOM ou du tourisme en zone rural
- la préparation d'un achat important dans quelques années (bateau...)