Investissement : Conseil

Avant de déterminer quel investissement répondra à votre besoin, encore faut-il connaître votre besoin lui-même. Par exemple, certains clients prennent contact avec nous pour un investissement "Loi Scellier", et après étude du profil de notre client, la loi De Robien est mieux adaptée.

Le conseil passe donc impérativement par une phase d'écoute de votre situation personnelle, familiale, professionnelle, patrimoniale actuelle, et de votre besoin réel.

Encore un exemple : vous pouvez exprimer comme besoin de réaliser un investissement dans une résidence étudiante, alors que votre besoin réel est de préparer les études supérieures de votre enfant. Dans ce cas, un investissement dans une résidence étudiante peut être une solution, mais il en existe d'autres : épargner pour pouvoir assumer les frais de scolarité...

L'étude patrimoniale représente la phase incontournable qui servira de base à votre spécialiste ATIPA pour vous proposer l’investissement (ou les investissements) le plus adapté à votre profil et vos objectifs.

Investir, oui, mais comment ? La réponse à cette question dépasse le cadre du seul "produit adapté à votre besoin".

En effet, faut-il réaliser un investissement en nom propre ou par l'intermédiaire d'une SCI ? Faut-il y faire entrer vos enfants pour préparer les donations futures ? Est-il intéressant de démembrer ce bien, en restant usufruitier et en donnant l'usufruit à un tiers ?

De plus, comment financer votre investissement ?

Bien sûr, les produits d'investissement restent fondamentaux, mais vous aurez compris que l'analyse et la recherche de solutions doit être plus large.